El problema
El problema
Moltes pimes porten la comptabilitat al dia… però no saben quant efectiu tindran d’aquí a 30, 60 o 90 dies.
Es prenen decisions d’inversió, contractació o finançament sense saber realment quin marge de maniobra hi ha a caixa. Els venciments de deute, impostos i nòmines es descobreixen quan ja estan a sobre. I quan arriba la tensió de liquiditat, ja és tard per negociar en bones condicions amb el banc.
El resultat: decisions reactives, estrès financer i pèrdua de capacitat de negociació just quan més falta fa.
Situacions en què et podem ajudar
Situacions en què et podem ajudar
- La teva empresa ha crescut i la tresoreria és cada vegada més complexa
- Gestiones la tresoreria mirant només els saldos bancaris, sense previsió
- No tens una previsió fiable de pagaments i cobraments
- Les necessitats de finançament apareixen amb poca antelació
- Tens diversos bancs, préstecs o línies de circulant
- Estàs valorant una inversió o un creixement ràpid
- Els pagaments d’impostos o nòmines et generen tensió
- No disposes d’una direcció financera interna
La solució
La solució
Control de tresoreria és la implantació d’un sistema de gestió de caixa amb previsió mòbil a sis mesos, dissenyat per a directius i propietaris de pimes que necessiten visibilitat real, no informes que arriben tard. El nivell d’implantació i detall s’adapta a les necessitats de cada empresa.
Què podràs saber?
Amb el sistema de control de tresoreria podràs respondre preguntes com:
- Podrem afrontar els pagaments dels pròxims mesos?
- Quan necessitarem finançament?
- Podem assumir una nova inversió?
- Podem contractar més personal?
- Què passarà si un client important s’endarrereix en els pagaments?
Què inclou:
→ Informació de caixa actualitzada i conciliada amb les dades bancàries.
→ Previsió a sis mesos, per banc i consolidada.
→ Control de cobraments i pagaments previstos: venciments de deute, impostos, nòmines i assegurances socials.
→ Delimitació i segregació del Cash Flow Total en Operatiu, Financer i de Capital.
→ Indicadors clau de tresoreria: caixa mensual mínima prevista, setmanes de liquiditat disponibles, venciments diaris crítics, dèficit/superàvit mensual previst, dependència/apalancament bancari i necessitats concretes de capital circulant.
→ Escenaris de liquiditat —base, tensionat i optimista— per anticipar decisions abans que calguin.
Com treballem
Com treballem
Per què NEXOGESTIÓN
No venem informes: entrem en la gestió real de la teva empresa..
Som professionals amb experiència real en posicions de CFO, Direcció Corporativa i Direcció General, que combinen visió estratègica amb execució pràctica en el dia a dia del negoci. Som el CFO sènior que moltes pimes necessiten, però que no sempre poden incorporar a la plantilla.
Preguntes Freqüents
Què és el servei de Control de tresoreria per a pimes de NEXOGESTIÓN?
És la implantació d’un sistema de tresoreria amb previsió mòbil a sis mesos, adaptat al nivell de detall que necessiti cada empresa. Permet conèixer la posició de caixa actualitzada, anticipar cobraments i pagaments, i detectar tensions de liquiditat abans que es produeixin.
A qui va dirigit aquest servei?
A pimes que porten la comptabilitat al dia però no tenen visibilitat real sobre la seva caixa futura, que gestionen la tresoreria mirant només saldos bancaris, o que estan valorant una inversió, un creixement ràpid o un nou finançament sense una previsió fiable de suport.
Què diferencia aquest sistema d’un informe financer tradicional?
Un informe tradicional mostra una fotografia del passat. El sistema de NEXOGESTIÓN ofereix una previsió mòbil a sis mesos, actualitzada de forma periòdica, que permet anticipar decisions abans que aparegui el problema de liquiditat.
Quines preguntes pot respondre aquest sistema de control de tresoreria?
Permet respondre, entre d’altres: si l’empresa podrà afrontar els pagaments dels pròxims mesos, quan necessitarà finançament, si pot assumir una nova inversió o contractació, i quin impacte tindria l’endarreriment en el pagament d’un client important.
Amb quines eines es treballa?
Adaptem el sistema a les eines disponibles de cada empresa: bancs, comptabilitat, ERP i informació interna. L’objectiu és construir un model fiable i útil per decidir, sense necessitat d’invertir en programari addicional.
Substitueix el departament comptable o l’assessoria?
No. El servei complementa la comptabilitat i l’assessoria externa. La seva funció és convertir la informació financera i bancària en previsió, control i decisions de gestió.
Cal tenir un departament financer propi per contractar aquest servei?
No. El servei està pensat precisament per a pimes que no disposen d’un CFO a temps complet. NEXOGESTIÓN aporta aquesta visió financera sènior de forma externa i pràctica.
Què inclou en concret el control de tresoreria?
Inclou informació de caixa actualitzada i conciliada amb les dades bancàries, previsió a sis mesos per banc i consolidada, control de venciments, segregació del Cash Flow en Operatiu, Financer i de Capital, indicadors clau (liquiditat disponible, venciments crítics, dependència bancària, necessitats de capital circulant) i escenaris de liquiditat base, tensionat i optimista.
El diagnòstic inclou l’anàlisi del pool bancari?
Sí. El diagnòstic inicial inclou l’anàlisi del pool bancari de l’empresa: quines entitats l’integren, préstecs, venciments, finançament alternatiu i línies de circulant té, i quin és el seu grau d’apalancament bancari.
Aquest servei ajuda a negociar millor amb els bancs?
Sí. Tenir una posició de caixa i una previsió clares permet negociar condicions bancàries des d’una posició preparada i defensable, en lloc de reaccionar quan la tensió de liquiditat ja és evident per a l’entitat financera.
