El problema
El problema
Muchas pymes llevan la contabilidad al día… pero no saben cuánto efectivo tendrán dentro de 30, 60 o 90 días.
Se toman decisiones de inversión, contratación o financiación sin saber realmente qué margen de maniobra hay en caja. Los vencimientos de deuda, impuestos y nóminas se descubren cuando ya están encima. Y cuando llega la tensión de liquidez, ya es tarde para negociar en buenas condiciones con el banco.
El resultado: decisiones reactivas, estrés financiero y pérdida de capacidad de negociación justo cuando más falta hace.
Situaciones en las que te podemos ayudar
Situaciones en las que te podemos ayudar
- Tu empresa ha crecido y la tesorería es cada vez más compleja
- Gestionas la tesorería mirando solo los saldos bancarios, sin previsión
- No tienes una previsión fiable de pagos y cobros
- Las necesidades de financiación aparecen con poca antelación
- Tienes varios bancos, préstamos o líneas de circulante
- Estás valorando una inversión o un crecimiento rápido
- Los pagos de impuestos o nóminas te generan tensión
- No dispones de una dirección financiera interna
La solución
La solución
Control de tesorería es la implantación de un sistema de gestión de caja con previsión móvil a seis meses, diseñado para directivos y propietarios de pymes que necesitan visibilidad real, no informes que llegan tarde. El nivel de implantación y detalle se adapta a las necesidades de cada empresa.
¿Qué podrás saber?
Con el sistema de control de tesorería podrás responder preguntas como:
- ¿Podremos afrontar los pagos de los próximos meses?
- ¿Cuándo necesitaremos financiación?
- ¿Podemos asumir una nueva inversión?
- ¿Podemos contratar más personal?
- ¿Qué pasará si un cliente importante se retrasa en los pagos?
Qué incluye:
→ Información de caja actualizada y conciliada con los datos bancarios.
→ Previsión a seis meses, por banco y consolidada.
→ Control de cobros y pagos previstos: vencimientos de deuda, impuestos, nóminas y seguros sociales.
→ Delimitación y segregación del Cash Flow Total en Operativo, Financiero y de Capital.
→ Indicadores clave de tesorería: caja mensual mínima prevista, semanas de liquidez disponibles, vencimientos diarios críticos, déficit/superávit mensual previsto, dependencia/apalancamiento bancario y necesidades concretas de capital circulante.
→ Escenarios de liquidez —base, tensionado y optimista— para anticipar decisiones antes de que hagan falta.
Cómo trabajamos
Cómo trabajamos
Por qué NEXOGESTIÓN
No vendemos informes: entramos en la gestión real de tu empresa.
Somos profesionales con experiencia real en posiciones de CFO, Dirección Corporativa y Dirección General, que combinan visión estratégica con ejecución práctica en el día a día del negocio. Somos el CFO senior que muchas pymes necesitan, pero que no siempre pueden incorporar en plantilla.
Preguntas Frecuentes
¿Qué es el servicio de Control de tesorería para pymes de NEXOGESTIÓN?
Es la implantación de un sistema de tesorería con previsión móvil a seis meses, adaptado al nivel de detalle que necesite cada empresa. Permite conocer la posición de caja actualizada, anticipar cobros y pagos, y detectar tensiones de liquidez antes de que se produzcan.
¿A quién va dirigido este servicio?
A pymes que llevan la contabilidad al día pero no tienen visibilidad real sobre su caja futura, que gestionan la tesorería mirando solo saldos bancarios, o que están valorando una inversión, un crecimiento rápido o nueva financiación sin una previsión fiable de apoyo.
¿Qué diferencia este sistema de un informe financiero tradicional?
Un informe tradicional muestra una fotografía del pasado. El sistema de NEXOGESTIÓN ofrece una previsión móvil a seis meses, actualizada de forma periódica, que permite anticipar decisiones antes de que aparezca el problema de liquidez.
¿Qué preguntas puede responder este sistema de control de tesorería?
Permite responder, entre otras: si la empresa podrá afrontar los pagos de los próximos meses, cuándo necesitará financiación, si puede asumir una nueva inversión o contratación, y qué impacto tendría el retraso en el pago de un cliente importante.
¿Con qué herramientas se trabaja?
Adaptamos el sistema a las herramientas disponibles de cada empresa: bancos, contabilidad, ERP e información interna. El objetivo es construir un modelo fiable y útil para decidir, sin necesidad de invertir en software adicional.
¿Sustituye al departamento contable o a la asesoría?
No. El servicio complementa la contabilidad y la asesoría externa. Su función es convertir la información financiera y bancaria en previsión, control y decisiones de gestión.
¿Es necesario tener un departamento financiero propio para contratar este servicio?
No. El servicio está pensado precisamente para pymes que no disponen de un CFO a tiempo completo. NEXOGESTIÓN aporta esta visión financiera senior de forma externa y práctica.
¿Qué incluye en concreto el control de tesorería?
Incluye información de caja actualizada y conciliada con los datos bancarios, previsión a seis meses por banco y consolidada, control de vencimientos, segregación del Cash Flow en Operativo, Financiero y de Capital, indicadores clave (liquidez disponible, vencimientos críticos, dependencia bancaria, necesidades de capital circulante) y escenarios de liquidez base, tensionado y optimista.
¿El diagnóstico incluye el análisis del pool bancario?
Sí. El diagnóstico inicial incluye el análisis del pool bancario de la empresa: qué entidades lo integran, préstamos, vencimientos, financiación alternativa y líneas de circulante tiene, y cuál es su grado de apalancamiento bancario.
¿Este servicio ayuda a negociar mejor con los bancos?
Sí. Tener una posición de caja y una previsión claras permite negociar condiciones bancarias desde una posición preparada y defendible, en lugar de reaccionar cuando la tensión de liquidez ya es evidente para la entidad financiera.
